Верховный суд России рассмотрел жалобу жителя Благовещенска. Мужчина оспорил решение Амурского областного суда по делу о блокировке на собственном счете в банке 4,5 миллиона рублей. Верховный суд поддержал решение областного суда, пишет «Интерфакс».
В сентябре 2016 года благовещенец столкнулся с блокировкой на своем счете в банке 4,5 миллиона рублей. Эти деньги были частью предоплаты за продаваемый автомобиль Lexus. Еще 1,5 миллиона рублей мужчина успел снять до того, как деньги оказались заблокированы.
Банк запросил у горожанина документы по сделке, потребовал объяснить ее экономический смысл на основании закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Документы мужчина предоставил, но банк продолжал считать денежную операцию сомнительной – до того момента, пока благовещенец не направил бумаги, свидетельствующие о переоформлении машины на покупателя.
За «выходку» банка мужчина потребовал в Благовещенском городском суде неустойку в размере 4,5 миллиона рублей, компенсацию морального вреда – 10 тысяч рублей, а также штраф в 50 % от взысканной суммы. Ему присудили в общей сложности только 10 тысяч рублей, но действия банка городской суд признал незаконными. Однако Амурский областной суд это решение отменил и требования мужчины отклонил.
А теперь и Верховный суд России полностью поддержала позицию апелляционной инстанции. «В результате реализации правил внутреннего контроля у банка возникли обоснованные подозрения в отношении операций по счету ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла», – говорится в кассационном определении.
Об этом, по мнению судей Верховного суда, свидетельствуют такие обстоятельства, как отсутствие положения о предоплате в договоре на фоне того, что ее размер составил более 95 % от цены; попытка мужчины снять со счета наличные денежные средства частями в разных отделениях банка; тот факт, что автомобиль длительное время оставался у прежнего владельца.
Источник новости: http://www.amur.info/news/2018/03/23/136209